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第3季「摩根定期定額溫度指數」出爐,較前一季大幅下降13度至60度。由於今年第3季的定期定額人數、金額和動能同步下滑,導致溫度指數滑落到今年來最低水位,不過若統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額由第2季的7,597元下跌至7,385元,仍逆勢寫下次高水準。
當第3季定期定額溫度指數降到今年最低後,風險性資產隨即在10月出現反彈。邱亮士認為,若投資人能在低檔持續扣款,同樣一筆資金能買到更多單位數,很快就會在近期看到投資效益,唯有針對潛力市場紀律投資,才能確實掌握到投資標的長線成長機會。
德盛安聯四季成長組合基金經理人許?勻表示,定期定額適合沒有時間理財操作的投資人,特別現在市場較為震盪,更適合運用定期定額布局,從資產類型來說,除了美國進入復甦中升段、多數國家仍處於經濟初期爬升階段,區域股市和產業股市充滿許多投資機會。
邱亮士分析,第3季一開始由新興股市領跌,隨後歐美股市跟著補跌,常被用來?量投資人情緒的指標的VIX波動指數一度飆破40大關,創下自2011年10月以來的波段高點,連鎖效應引發全球金融市場恐慌性賣
壓,投資人對投資標的選擇無所適從,不少投資人選擇退場觀望或暫停申購基金,導致
定期定額動能下滑。
工商時報【記者陳欣文╱台北報導】
摩根投信董事總經理邱亮士指出,第3季定期定額溫度指數降到今年最低,主要受到美國聯準會升息與否,及大陸經濟放緩兩大隱憂衝擊,導致全球股匯債出現波動,大幅降低台灣投資人的定期定額的意願,導致溫度指數出現回落。儘管新申購動能偏弱,惟從現有扣款金額角度來看,仍能維持高檔水準。
她指出,以過去10年單筆MSCI世界指數後3年及5年,正報酬機率為67%及91%;但若是改用定期定額的方式,則正報酬機率分別提升至74%和98%,顯示若想追求下一階段大
景氣多頭,定期定額會是長期投資較佳的參與方式。
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